ورود به بورس به زبان ساده برای همه
بررسی‌ها نشان میدهد طی ۳ سال گذشته بازار و شاخص بورس تهران، با بازدهی ۵۰۰ درصدی توانسته است از بازار‌های موازی سبقت گرفته و در صدر جدول بازدهی‌ها و بالاتر از طلا، دلار، مسکن قرار بگیرد.
در این مطلب تلاش میکنیم تا شما را با بازار بورس به زبانی ساده آشنا کنیم تا شاید شما هم اگر علاقه‌مند باشید در این بازار فعالیت و کسب سود کنید. با ما همراه باشید.
اکثر افرادی که دنبال فعالیت در بورس هستند افرادی با قدرت ریسک پذیری متوسط به بالا و به دنبال به کار گرفتن سرمایه‌های خود در بازار و کار هستند، اما به درستی اطلاع ندارن نقطه شروع سرمایه گذاری در بورس کجاست؟ نحوه دریافت کد بورسی و ثبت نام در بورس به چه شکل است؟ آموزش بورس چگونه است؟ صندوق سرمایه گذاری و تفاوت آن با سبدگردانی چیست؟ و سوالاتی از این دسته که در این مطلب به آن‌ها پاسخ خواهیم داد.
ما در مجموع شروع فعالیت در بورس را به افراد زیر پیشنهاد میکنیم:
۱) به دنبال فعالیت و کار کردن با سرمایه خود هستند.
۲) افرادی که به دنبال سرمایه گذاری و کسب سود در یه چرخه سازنده هستند.
۳) افرادی که قدرت ریسک پذیری متوسط و رو به بالا دارند؛ و به این افراد پیشنهاد میکنیم در بورس سرمایه گذاری نکنند:
و به این افراد پیشنهاد میکنیم در بورس سرمایه گذاری نکنند:
۱) افرادی که انگیزه کافی برای معامله کردن ندارند.
۲) افرادی که نمیتوانند بیشتر از روزی ۲ ساعت برای معاملات خود در بورس زمان بگذارند.
۳) افرادی که قدرت ریسک پذیری ندارند و به قرار دادن پول هایشان در بانک و سود کم آن راضیند.
اگر جزو دسته ابتدایی هستید و تمایل به سرمایه گذاری در بورس دارید فرآیند ورود به بازار بورس در دو مرحله خلاصه میشود:
۱) ثبت نام اینترنتی کدبورسی در کارگزاری‌های بورس ایران: دریافت کد بورسی
۲) آموزش معامله در بورس و یادگیری روش‌های معاملاتی: آموزش بورس
حال به توضیح این سه گام میپردازیم:
دریافت رایگان کد بورسی
ثبت نام شما در بورس بعد از ارائه مدارک شناسایی شما و ثبت نام اینترنتی (در حدود ۵ دقیقه) و بعد از آن احراز هویت شما در دفاتر شعب کارگزاری‌های بورس ایران (مثل آگاه، مفید و ...) و یا در شعب دفاتر پیشخوان دولت انجام خواهد میشود که آدرس این دفاتر در پایان ثبت نام آنلاین (اینترنتی) برای شما ارسال میشود.
بعد از احراز هویت نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملاتی آنلاین برای شما پیامک میشود و شما از این لحظه میتوانید فعالیت خود را در بورس شروع کنید.
آشنایی با بازار بورس:
به طور خلاصه در بازار بورس اوراق بهادار همانند هر بازار دیگری یک سمت خریدار وجود دارد و سمت دیگر فروشنده (عرضه و تقاضا). اما چیزی که شما خرید و فروش میکنید به صورت فیزیکی و قابل لمس نیست و به بیان دیگر شما سهام شرکت‌ها و کارخانه جات را خرید و فروش میکنید.
شما در واقع سهام شرکتی یا کارخانه‌ای را خریداری میکنید که در حال تولید یا فروش محصولی و یا خدمتی است (مثلاً شرکت ایران خودرو، انواع ماشین‌های سواری و قطعات آن‌ها را تولید و به فروش میرساند). حال شما با خریدن سهام شرکت ایران خودرو، در سودی که این شرکت از فروش محصولات خود کسب میکند، شریک خواهید بود.
به این نکته نیز باید توجه داشت که شما به طور مستقیم نمیتوانید سهام شرکت‌ها را از خود شرکت‌ها خریداری کنید و طبق قانون باید این کار را از طریق شرکت‌های کارگزاری دارای مجوز سازمان بورس وزارت اقتصاد انجام دهید. کافی است مقداری جست و جو کنید تا بهترین کارگزاری را برای انجام معاملات خود انتخاب کنید.
توجه داشته باشید کسب سود در بازار بورس از دو طریق امکان پذیر است:
۱) سود حاصل از نوسان قیمتی سهم (عنوان مثال سهمی را ۴۰۰ تومان خریداری میکنید و هفته بعد ۴۴۰ تومان آن را میفروشید و ۱۰ درصد در عمل سود ساخته اید)
۲) سود حاصل از هر سهم در مجمع (عملاً در سودی که شرکت در طول یک سال ساخته است شما نیز شریک هستید؛ که این سود به حساب بانکی شما واریز خواهد شد)
انواع روش‌های سرمایه گذاری در بورس تهران
روش‌های سرمایه گذاری در بورس به دو شکل مستقیم (دریافت کد بورسی) و غیر مستقیم (خرید واحد صندوق‌های سرمایه گذاری) است.
روش مستقیم برای افرادی پیشنهاد میشود که زمان کافی برای انجام معاملات توسط خودشان را دارند. این افراد با دریافت کد بورسی به عنوان اولین قدم برای خرید سهام و پس از کسب اطلاعات و دانش کافی میتوانند به صورت آنلاین اقدام به خرید و فروش سهام نمایند.
اما روش غیر مستقیم به افرادی پیشنهاد میشود که زمان لازم برای انجام معاملات توسط خودشان را ندارند و تمایل دارند در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنند و در عمل معاملات خود را به شرکت‌های کارگزاری و صندوق‌ها تحت نظر آن‌ها بسپارند.
این افراد همچنین میتوانند از خدمات مدیریت سرمایه یا سبدگردانی که توسط کارگزاری‌های دارای مجوز از سازمان بورس انجام میشود اقدام به سرمایه گذاری در بورس نمایند.
هر دو روش قانونی و تحت نظارت سازمان بورس بوده وپس از احراز هویت افراد سرمایه گذار انجام خواهد شد.
آموزش ورود به بورس
برای موفقیت در بازار بورس همانند هر کسب و کار دیگری باید دانش و تجربه کافی را داشته باشید. برای یادگیری بورس لازم است تا در روز‌های اول مطالعات زیادی در این زمینه داشته باشید. پیشنهاد میکنیم کتاب آموزش بورس در ۲۰ دقیقه را بخوانید.
در کنار آموزش بورس باید از اخبار صنایع مختلف مطلع باشید. همچنین اطلاعیه‌های شرکت‌ها در رابطه با فروش و صورت‌ها مالی با خبر باشید و آن‌ها را دنبال و تحلیل کنید.
به صورت خلاصه آموزش بورس، تحلیل بنیادی سهم (آمار میزان فروش، صورت‌های مالی و...) به همراه تحلیل تکنیکال نمودار و روند قیمتی سهام هر شرکت در کنار هم به شما این پیام را میدهد که سهام این شرکت ارزنده است یا خیر؟ کدام سهام را بخرید و کدام سهام را بفروشید؟
مفاهیمی که باید در بازار بورس بشناسید:
بازار: هنگامی که شرایطی برقرار شود که بین فروشنده وخریدار رابطه برقرار شود ومعامله‌ای انجام گیرد، بازار تشکیل شده است.
بورس: نهاد سازمان یافته‌ای است، که رکن اساسی در بازار محسوب میشود.
بورس کالا یا کامودیتی: دراین بورس تعداد زیادی از فروشندگان کالا‌های خود را عرضه میکنند که پس از کارشناسی وقیمتگذاری توسط کارشناسان، به خریداران ارائه میشوند. کالا‌های پتروشیمی، کشاورزی، فلزات و … در رینگ‌های معاملاتی مربوط به خودشان در بورس کالا معامله میشوند. در بورس کالا اصولا مواد خام و مواد اولیه مورد معامله قرار میگیرد، مثلا بورس نفت، بورس گندم.
بورس ارز: خرید و فروش پول‌های خارجی در این نوع بورس صورت میگیرد، البته در ایران این نوع بورس فعال نیست، ولی سالهاست که صحبت از فعال شدن این بازار در آینده‌ای نزدیک انجام میشود.
بورس اوراق بهادار: در ایران به بازار خرید و فروش اوراق بهادار که به طور رسمی و دائمی در محلی ثابت تشکیل میشود، بورس اوراق بهادار گفته میشود؛ و دارائی‌هایی مانند سهام اوراق مشارکت مورد معامله قرار میگیرد.
کارگزاران: این نهاد در حقیقت واسط بین خریداران و فروشندگان به داد و ستد می‌پردازد و در مقابل این کار درصدی از ارزش ناخالص معامله را به عنوان کارمزد کارگزاری دریافت میکند.
سامانه کدال: سامانه‌ی جامع اطلاع رسانی ناشران اوراق بهادار است که درنظارت سازمان بورس واوراق بهاداراست واین سایت برای حمایت از سرمایه گذاران وبا هدف ساماندهی تشکیل شده است.
مشاوران سرمایه گذاری: نهاد‌هایی هستند که به اشخاص یا نهاد‌های دیگر، در زمینه‌ی ارزشگذاری اوراق بهادار، مشاوره می‌دهند.
تحلیل تکنیکال چیست و چه فایده‌ای دارد؟
در تمامی بازار‌های بورس، فارکس و … به تحلیل کردن نمودار سهام، ارز، کالا یا … و تحلیل روند‌های قیمتی بر اساس چارت و نمودار آن ها، تحلیل تکنیکال گفته میشود. با بررسی تاریخچه و نمودار قیمتی میتوانید الگو‌های ثابتی در صعود یا نزول قیمت‌های هر چیزی پیدا کنید و علم تکنیکال به بررسی دقیق این الگو‌ها و روند‌ها می‌پردازد.
اما بعد از یادگیری مفاهیم اولیه تکنیکال باید به دنبال مفاهیم پیشرفته تکنیکال بروید. مفاهیمی مانند استفاده از از الگو‌های RSI، ایچیموکو، میانگین متحرک، MACD، واگرایی‌ها و … که به شما در سیگنال‌های خرید و فروش سهام کمک خیلی زیادی میکنند.
تحلیل بنیادی چیست و چه فایده‌ای دارد؟
• گردآوری داده‌های مربوط به بنیاد‌های اقتصادی و عوامل موثر بر چشم انداز صنعت و شرکت
• بررسی و تفسیر اطلاعات و آگاهی‌های موجود
• طراحی الگو قیمتی سهم
• تعیین روابط بین متغیر‌های الگو
• تعیین اهمیت متغیر‌های الگو
• تعیین ارزش آینده سهم
• مقایسه ارزش ذاتی با قیمت جاری
که درباره هر شرکت و سهم آن میتوانید از طریق تحلیل بنیادی پیش بینی کنید که یک سهم ارزنده هست یا خیر؟
سامانه کدال چیست و چه کاربرد‌هایی برای ما خواهد داشت؟
کدال سامانه‌ای است که در آن شرکت ها، گزارشات و اطلاعیه‌های خود را منتشر میکنند. این اطلاعیه‌ها و گزارشات به صورت دوره‌ای در سایت کدال قرار میگیرد و برای تحلیل گران بازار بورس یک مرجع رسمی و تایید شده است.
فرآیند آموزش بورس چگونه است و چقدر زمان احتیاج دارد؟
آموزش بورس نقش مهمی در موفقیت شما در بورس دارد. پیشنهاد میکنیم با مطالبی که در وب به صورت رایگان وجود دارد شروع کنید و در ادامه میتوانید در دوره‌های پیشرفته‌تر بورسی شرکت کنید. شما بعد از ۱ الی ۳ ماه (با توجه به زمانی که روزانه صرف آموزش بورس کرده اید)، باید مفاهیم و کلیات را فرا بگیرید و توانایی معامله کردن خواهید داشت.
مزایای شروع سرمایه گذاری در بورس:
۱- برای سرمایه گذاری در بورس نیاز به سرمایه‌ی زیادی نیست (حداقل خرید سهام در سیستم‌های معاملات آنلاین ۱۰۲ هزارتومان است)
۲- سرمایه‌ی شما به راحتی قابل نقد شدن است (به آسانی میتوانید سهام خود را بفروشید و کارگزار ۲ روز بعد مبلغ حاصل از فروش سهام را به حساب شما واریز میکند)
۳- فرق نمی‌کند کجای دنیا باشید فقط کافیست با یک کامپیوتر و یا موبایل به اینترنت وصل شوید و معاملاتتان را از طریق پلتفرم‌های متنوع انجام دهید.
۴- اگر سهام درستی را انتخاب کرده باشید میتواند برای شما منابع مالی خوبی را ایجاد کند و سود خوبی کنید.
حداقل سن برای دریافت کدبورسی و کد آنلاین بورسی چقدر است؟
برای دریافت کد بورسی محدودیت سنی وجود ندارد؛ و هر فردی که شناسنامه دارد میتواند کد بورسی دریافت کند. اما اگر بخواهید به صورت آنلاین معامله کنید (کد بورسی آنلاین داشته باشید) باید حداقل ۱۸ ساله باشید.
برای ورود به بورس نیاز به مدرک هست؟
خیر در حال حاضر برای ثبت نام در بورس نیازی به مدرکی ندارید.
کدام سهام بورس خوب است؟
در بورس سهام خوب و بد نداریم. (ممکن است شرکت خوب و بد داشته باشیم)، اما مهم این است در قیمت‌های مناسب خریداری کنید و در مواقع رشد، با رعایت حد ضرر و حد سود معاملات خود را ببندید.
راز موفقیت و سود در بورس چیست؟
راز موفقیت در بورس دانش و آگاهی شما، داشتن استراتژی معاملاتی مناسب، داشتن زمان بندی مناسب برای خرید و فروش سهام، انتخاب سهام مناسب با توجه به ریسک پذیری شما و در نهایت اخبار، اطلاعات و تحلیل‌های شماست که نتیجه اش پیش بینی شما از قیمت سهام خواهد بود و منجر به موفقیت و یا عدم موفیت شما در این بازار میشود.
سود بورس به چه میزان است؟
سود در بورس ثابت نیست! ممکن است روزی ۱۰ درصد سود یا ضرر کنید، ولی میتوانید به طور ماهیانه سود خود را محاسبه کنید. به طور میانگین باید دو برابر بانک سود کنید تا ارزش انرژی و زمانی که گذاشته اید را داشته باشد!
ثبت نام سجام
سجام در حقیقت مرجع اصلی داده‌ها و محل ذخیره کردن اطلاعات سرمایه گذاران بازار بورس است، در این سایت، اطلاعاتی مانند آدرس محل سکونت، شماره حساب، و شبای بانکی ثبت میشود و در صورت هر نوع تغییر باید ویرایش شود.
کلمه‌ی سجام مخفف سامانه‌ی جامع ثبت اطلاعات مشتریان است و بر طبق مصوبه‌ی اعلام شده از سوی سازمان بورس اوراق بهادار، تمام سرمایه گذاران (افرادی که پیش از شهریور ۹۷ کد بورسی دریافت کرده اند) بایستی به این سامانه، مراجعه و تمامی اطلاعات خواسته شده را تکمیل نماید، ولی افرادی که تازه وارد بورس میشوند و درخواست کد بورسی و کد معاملاتی دارند، باید در این سامانه نیز ثبت نام کنند (یعنی دو مرحله را یکجا انجام می‌دهند)
در تازه‌ترین دستورالعمل از تمامی سرمایه گذاران قدیمی بازار خواسته شده به ثبت اطلاعات در این سامانه اقدام کنند و اگر در زمان معین شده اینکار را انجام ندهند، کد معاملاتی آن‌ها بسته میشود و دیگر اجازه‌ی انجام معاملات به آن‌ها داده نمی‌شود. (البته ماه‌ها از این مصوبه گذشته، اما هنوز معاملات بسته نشده اند)
صندوق سرمایه گذاری چیست و چگونه میتوان در آن سرمایه گذاری کرد؟
یکی از مهم‌ترین سازوکار‌های سرمایه گذاری در بازار‌های مالی، صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک هستند.
این صندوق‌ها شرایط سرمایه گذاری در بازار مالی را برای افراد تازه وارد وغیرحرفه ای، راحت ومساعدتر میکنند وتنوع این صندوق‌ها متناسب با انتظارات و خواسته‌های سرمایه گذاران متفاوت است.
صندوق‌های سرمایه گذاری مزایای فراوانی را هم برای سرمایه گذار وهم برای بازار سرمایه فراهم می‌آورد؛ زیرا از یک طرف راهکار‌های مناسب برای رشد کمی وکیفی وتشویق سرمایه گذاری غیر مستقیم برای افرادغیرحرفه‌ای را فراهم می‌آورند واین امکان و شرایط را پدید می‌آورند که از طریق تشکیل سبد متنوعی از دارایی‌های مختلف، که هر یک دارای ویژگی خاص خود هستند، ریسک سرمایه گذاران را کاهش دهد.
این صندوق‌ها برای افرادی که تمایل به سرمایه گذاری در بورس دارند، اما زمان و دانش کافی برای این کار را ندارند پیشنهاد میکنیم.
سرمایه گذاری سریع در طلا و سکه در بازار بورس
در ابتدای توضیحات باید این طور بیان داشت که در واقع صندوق طلا صندوقی محسوب میشود که دارایی‌های گرد آوری شده از سرمایه گذاران را تحت عنوان گواهی سپرده طلا و … سرمایه گذاری کرده و در نوع خود دارای ریسک بسیار کم تری نسبت به سکه طلا خواهد بود و از طرف دیگر با مبلغ حداقل ۱۰۰ هزار تومان میتوانید نسبت به خرید اقدام نمایید.
سوالات زیر از جمله مواردی است که قصد داریم در ادامه این مقاله به توضیح آن‌ها بپردازیم. پس همراه با ما باشید.
• آیا تا به امروز با خود پنداشته اید که به منظور خرید و فروش سکه شاید احتیاجی به رفتن به صرافی‌ها نداشته باشید و قادر باشید به سادگی در بورس سکه خرید و فروش نمایید؟
• آیا تا به امروز مطلع بودید که صندوق طلا در بورس مورد معمله قرار خواهد گرفت، که با خرید آن میتوانید ضمن پوشش ریسک در جهت خرید سکه، از نوسانات بازار هم استفاده نمایید؟
• آیا تا به حال به این موضوع فکر کرده اید که در صورت خریدن دارایی‌های مثل سکه، مشکلات مربوط به نگهداری آن مثل سرقت و مفقود شدن و موارد دیگر وجود دارد؟
به صورت سنتی سرمایه گذاران و یا حتی عوام بازار این عادت را در خود دارند که در زمان رشد قیمت سکه به صرافی‌ها رفته و سکه فیزیکی خود را خرید کنند تا در آینده و با توجه به افزایش قیمت سکه آن را به فروش برسانند و کسب سود کنند، ولی در حال حاضر در بازار سرمایه ایران این امکان فراهم آمده است تا سرمایه گذار فقط با دریافت کد بورسی به وسیله بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را خریداری نماید.
عرضه اولیه سهام یا IPO در بورس چیست؟
عرضه اولیه سهام در بازار بورس همیشه یکی از مواردی بوده که برای سرمایه گذاران تازه وارد جذابیت داشته است. به زبان ساده عرضه اولیه یعنی انتشار اوراق بهادار شرکتی که در بورس به تازگی پذیرش شده است. عرضه اولیه سهام شرکت‌ها در بورس به این دلیل که در بیشتر مواقع برای سرمایه گذاران سود آور بوده، همیشه طرفداران خاص خودش را دارد.
برای خرید عرضه اولیه نیز باید ابتدا کد بورسی دریافت کنید.
جمع بندی و توصیه‌های مهم بورسی
در آخر این که اگر تصمیم دارید در بورس موفق باشید و کسب سود کنید حتماً آموزش ببینید، در دوره‌های آموزشی شرکت کنید و سعی کنید با ایجاد ارتباطات مناسب و دنبال کردن اخبار شرکت‌ها سود بیشتری در این بازار کسب کنید.
از مشاوره گرفتن از افراد غیر متخصص و غیر قابل اعتماد خودداری کنید و با تکیه بر دانش و اطلاعات خود شروع به معامله در بازار بورس کنید؛ و حتماً از شرکت‌های دارای مجوز مشاوره سرمایه گذاری برای خرید و فروش‌ها مشورت بگیرید (تا زمانی که خودتان تحلیل گر بشوید)
همیشه به یاد داشته باشید که بازار بورس بازاری سود ده برای افراد صبور و بازاری زیان ده برای افراد عجول و هیجانی است.
ترفندی دیگر برای خالی کردن جیب مردم 
