جوابیه مظاهری درباره كلاهبرداري 3 ميليون دلاري در بانك توسعه صادرات
آفتاب‌‌نیوز : 
مدیریت محترم سایت آفتاب
با سلام،
پیرو مطالبی که از طرف آن سایت در خصوص سوءاستفاده و تخلف در یک معامله 3 میلیون دلاری در بانک توسعه صادرات مطرح و منتشر شده است، توضیحات زیر برای خوانندگان محترم و فراهم آوردن شرایط لازم برای اطلاع رسانی کامل،دقیق و شفاف، حضورتان ارائه می گردد:
1- اینکه رسانه های عمومی کشور نسبت به رویدادها و وقایع اقتصادی حساس هستند و از این امکان برای انعکاس آن وقایع، اعم از وقایع و اقدامات و تصمیمات مثبت و سازنده و یا مشکلات و گرفتاری ها و تخلفات و سوء جریانات، بهره گیری می شود، پدیده مثبت و سازنده و امیدوارکننده‌ای است و یقینا این پدیده، در صورت رعایت مبانی قانونی حفظ اصول و مبانی حرفه ای و اخلاقی می تواند منشا خیر و اثر باشد و یکی از عوامل حفظ سلامت نظام اقتصادی کشور است که در کنار سایر عوامل و سیاست گذاری های صحیح و سنجیده، می تواند در خدمت رشد و توسعه پویا و متوازن کشور شود. برای نیل به این مقصود، دو اقدام همزمان و مکمل مورد نیاز است. اول: تحمل و بردباری مسئولین اجرایی در قبال این پدیده و پذیرش آن به عنوان یک جزء لاینفک از نظام نظارتی اجتماعی، دوم، مراقبت و اهتمام مسئولین و مدیران رسانه های عمومی برای حفظ اصول و مبانی اخلاقی و حرفه ای در این کار و پرهیز از استفاده غیراصولی از آن و اجتناب از به تصویر کشاندن غیر واقعی امور.
به هر حال اینجانب به نوبه خود انعکاس موضوع، که توسط سایت بازتاب و آفتاب انجام شد را اقدامی در این جهت با نیت اطلاع رسانی ارزیابی می کنیم.
2- سوء جریان و تخلفی که در یکی از شعب بانک به وقوع پیوسته و با بهره گیری از ابزار «اعتبارات اسنادی» و سوءاستفاده از سیاست حمایتی دولت برای توسعه صادرات غیرنفتی و تحت لوای «صادرات مجدد»، مبلغی حدود 3 میلیون دلار از آن بانک به صورت غیرقانونی وصول شده است، موجب تاسف هر شنونده ای را فراهم می کند. اهمیت موضوع از آنجا بیشتر جلوه گر می شود که بدانیم ابزار «اعتبارات اسنادی» (LC) به عنوان یکی از بهترین، کاراترین، سهل ترین و در عین حال مطمئن ترین ابزار پرداخت در معاملات تجاری و داد و ستدهای اقتصادی در عرصه جهانی شناخته شده است و کلیه ابزارهای کنترلی در ساختار آن طراحی و تعبیه شده است. و به همین جهت است که هزینه معاملات تجاری با اعتبارات اسنادی، کمی گران تر از سایر ابزارها است. همچنین زمان مورد نیاز برای گشایش آن، کمی بیشتر از سایر روش هاست. در مواردی که خریدار و فروشنده،بنا به اعتماد فی‌مابین، مایل به پرداخت هزینه کمتر یا صرف وقت کمتری هستند، با قبول ریسک بین خود و بدون درگیر کردن بانک، از روش های ساده تر استفاده می کنند و از اعتبارات اسنادی صرف نظر می نمایند. اما وقتی استفاده از ابزار اعتبارات اسنادی (LC) مورد قبول واقع می شود، طرفین معامله و همچنین بانک یا بانک های عامل با قبول هزینه های آن، یک معامله مطمئن و قابل اتکاء و منطبق با اهداف معامله خود را شکل می دهند.
- باعث تاسف است که در پرونده مطروحه، علیرغم استفاده از ابزار اعتبارات اسنادی، چنین اتفاق ناگواری رخ داده است و کلاهبرداری یا تخلف، موجب اتلاف منابع و همچنین کم شدن اعتماد به این ابزار بانکی شده است.
- این امر نشان دهنده یک خلاء و نقطه ضعف در کنترل های داخلی بانک و کمبود مهارت عاملین مربوطه است که امکان چنین سوءاستفاده ای را از چنان ابزار مطمئن و محکمی را فراهم آورده است.
3- از طرفی اقدام مدیریت بانک در معرفی موضوع به قوه قضائیه و ارجاع مسأله برای رسیدگی و پیگرد و مجازات متخلفین یا کلاهبرداران احتمالی، موجب تشکر و سپاس است. یقینا با توجه به پرونده ای که تشکیل شده و بررسی و پیگیری دقیق موضوع در قوه قضائیه، در صدور رأی مقتضی توسط دادگاه مربوطه، افراد مختلف و سوءاستفاده کننده، متناسب با نقش هر یک، مجازات خواهند شد و امید است که وجوهات، منابع و حقوق بانک نیز عودت و استرداد گردد.
4- به نظر می رسد بانک، غیر از اقدام بایسته و به موقعی که در کشف مشکل و ارجاع آن به قوه قضائیه و شکایت از عاملین آن انجام داده است. یک کار ضروری و بسیار مهم دیگر هم دارد که باید انجام دهد (یا شاید انجام داده است.) بانک باید روال گردش کار و فرآیند امور در خصوص اعتبار سنجی مشتری و افتتاح اعتبار اسنادی، مراحل مربوط به حمل کالا یا ارائه خدمات و مراحل انتخاب بازرس و دریافت و تکمیل مدارک و معامله اسناد و پرداخت اعتبار را بررسی و بازبینی نماید. با بهره گیری از نتیجه آن بررسی ها نقطه خلاء و ضعفی که متخلفین از آن بهره گرفته اند و ترفندی که به کار بسته اند را معین و آن را رفع نمایند تا راه سوء استفاده مجدد از همین نقطه ضعف در آینده مسدود شود. چه خوب است که اگر این کار را کرده اند یا می کنند، آن را برای اطلاع مردم حداقل در نشریات تخصصی و برای اطلاع سایر بانک ها؛ اعلام کنند تا این رویداد ناخوشایند، حداقل منش‍أ اصلاح و تکمیل سیستم مدیریتی و عملیاتی بانک گردد.
5- در مورد آن بخش از مطلب که حاکی از فراخواندن اینجانب به دادستانی برای تسریع در رسیدگی به این پرونده است، به نظر می رسد اشتباهی توسط آن سایت یا خبرنگار آن سایت رخ داده است. براساس اطلاع واصله از مدیرعامل محترم بانک، یکی از افرادی که در جریان این واقعه، مدخلیتی پیدا کرده است که (حد و حجم و نوع آن را اینجانب اطلاع ندارم)، نام فامیلش با نام فامیل اینجانب مشابهت دارد و خبرنگار آن سایت در مطالعه پرونده و سوابق و یا استماع مطالب، با شنیدن آن نام، آن را با اینجانب تطبیق داده اند و موجب سوءتفاهم یا احتمالا ذوق زدگی مسئولین سایت آفتاب شدند، یادآور می شوم که طبق اطلاع واصله از بانک، این سوء استفاده در مردادماه 83 به وقوع پیوسته است که در آن زمان اینجانب از مسئولیت وزارت امور اقتصاد و دارایی برکنار شده بودم.
به نظر می رسد توجه جدی به بهبود سیستم های کنترل داخلی و افزایش مهارت های حرفه ای به منظور جلوگیری از سوء جریانات عملیاتی، در آن سایت هم ضروری است و یقینا در این مورد هم اگر صرفا یک اشتباه بوده باشد به نحو مناسب اصلاح خواهند نمود.
طهماسب مظاهری
مدیریت محترم سایت آفتاببا سلام،
پیرو مطالبی که از طرف آن سایت در خصوص سوءاستفاده و تخلف در یک معامله 3 میلیون دلاری در بانک توسعه صادرات مطرح و منتشر شده است، توضیحات زیر برای خوانندگان محترم و فراهم آوردن شرایط لازم برای اطلاع رسانی کامل،دقیق و شفاف، حضورتان ارائه می گردد:
1- اینکه رسانه های عمومی کشور نسبت به رویدادها و وقایع اقتصادی حساس هستند و از این امکان برای انعکاس آن وقایع، اعم از وقایع و اقدامات و تصمیمات مثبت و سازنده و یا مشکلات و گرفتاری ها و تخلفات و سوء جریانات، بهره گیری می شود، پدیده مثبت و سازنده و امیدوارکننده‌ای است و یقینا این پدیده، در صورت رعایت مبانی قانونی حفظ اصول و مبانی حرفه ای و اخلاقی می تواند منشا خیر و اثر باشد و یکی از عوامل حفظ سلامت نظام اقتصادی کشور است که در کنار سایر عوامل و سیاست گذاری های صحیح و سنجیده، می تواند در خدمت رشد و توسعه پویا و متوازن کشور شود. برای نیل به این مقصود، دو اقدام همزمان و مکمل مورد نیاز است. اول: تحمل و بردباری مسئولین اجرایی در قبال این پدیده و پذیرش آن به عنوان یک جزء لاینفک از نظام نظارتی اجتماعی، دوم، مراقبت و اهتمام مسئولین و مدیران رسانه های عمومی برای حفظ اصول و مبانی اخلاقی و حرفه ای در این کار و پرهیز از استفاده غیراصولی از آن و اجتناب از به تصویر کشاندن غیر واقعی امور.
به هر حال اینجانب به نوبه خود انعکاس موضوع، که توسط سایت بازتاب و آفتاب انجام شد را اقدامی در این جهت با نیت اطلاع رسانی ارزیابی می کنیم.
2- سوء جریان و تخلفی که در یکی از شعب بانک به وقوع پیوسته و با بهره گیری از ابزار «اعتبارات اسنادی» و سوءاستفاده از سیاست حمایتی دولت برای توسعه صادرات غیرنفتی و تحت لوای «صادرات مجدد»، مبلغی حدود 3 میلیون دلار از آن بانک به صورت غیرقانونی وصول شده است، موجب تاسف هر شنونده ای را فراهم می کند. اهمیت موضوع از آنجا بیشتر جلوه گر می شود که بدانیم ابزار «اعتبارات اسنادی» (LC) به عنوان یکی از بهترین، کاراترین، سهل ترین و در عین حال مطمئن ترین ابزار پرداخت در معاملات تجاری و داد و ستدهای اقتصادی در عرصه جهانی شناخته شده است و کلیه ابزارهای کنترلی در ساختار آن طراحی و تعبیه شده است. و به همین جهت است که هزینه معاملات تجاری با اعتبارات اسنادی، کمی گران تر از سایر ابزارها است. همچنین زمان مورد نیاز برای گشایش آن، کمی بیشتر از سایر روش هاست. در مواردی که خریدار و فروشنده،بنا به اعتماد فی‌مابین، مایل به پرداخت هزینه کمتر یا صرف وقت کمتری هستند، با قبول ریسک بین خود و بدون درگیر کردن بانک، از روش های ساده تر استفاده می کنند و از اعتبارات اسنادی صرف نظر می نمایند. اما وقتی استفاده از ابزار اعتبارات اسنادی (LC) مورد قبول واقع می شود، طرفین معامله و همچنین بانک یا بانک های عامل با قبول هزینه های آن، یک معامله مطمئن و قابل اتکاء و منطبق با اهداف معامله خود را شکل می دهند.
- باعث تاسف است که در پرونده مطروحه، علیرغم استفاده از ابزار اعتبارات اسنادی، چنین اتفاق ناگواری رخ داده است و کلاهبرداری یا تخلف، موجب اتلاف منابع و همچنین کم شدن اعتماد به این ابزار بانکی شده است.
- این امر نشان دهنده یک خلاء و نقطه ضعف در کنترل های داخلی بانک و کمبود مهارت عاملین مربوطه است که امکان چنین سوءاستفاده ای را از چنان ابزار مطمئن و محکمی را فراهم آورده است.
3- از طرفی اقدام مدیریت بانک در معرفی موضوع به قوه قضائیه و ارجاع مسأله برای رسیدگی و پیگرد و مجازات متخلفین یا کلاهبرداران احتمالی، موجب تشکر و سپاس است. یقینا با توجه به پرونده ای که تشکیل شده و بررسی و پیگیری دقیق موضوع در قوه قضائیه، در صدور رأی مقتضی توسط دادگاه مربوطه، افراد مختلف و سوءاستفاده کننده، متناسب با نقش هر یک، مجازات خواهند شد و امید است که وجوهات، منابع و حقوق بانک نیز عودت و استرداد گردد.
4- به نظر می رسد بانک، غیر از اقدام بایسته و به موقعی که در کشف مشکل و ارجاع آن به قوه قضائیه و شکایت از عاملین آن انجام داده است. یک کار ضروری و بسیار مهم دیگر هم دارد که باید انجام دهد (یا شاید انجام داده است.) بانک باید روال گردش کار و فرآیند امور در خصوص اعتبار سنجی مشتری و افتتاح اعتبار اسنادی، مراحل مربوط به حمل کالا یا ارائه خدمات و مراحل انتخاب بازرس و دریافت و تکمیل مدارک و معامله اسناد و پرداخت اعتبار را بررسی و بازبینی نماید. با بهره گیری از نتیجه آن بررسی ها نقطه خلاء و ضعفی که متخلفین از آن بهره گرفته اند و ترفندی که به کار بسته اند را معین و آن را رفع نمایند تا راه سوء استفاده مجدد از همین نقطه ضعف در آینده مسدود شود. چه خوب است که اگر این کار را کرده اند یا می کنند، آن را برای اطلاع مردم حداقل در نشریات تخصصی و برای اطلاع سایر بانک ها؛ اعلام کنند تا این رویداد ناخوشایند، حداقل منش‍أ اصلاح و تکمیل سیستم مدیریتی و عملیاتی بانک گردد.
5- در مورد آن بخش از مطلب که حاکی از فراخواندن اینجانب به دادستانی برای تسریع در رسیدگی به این پرونده است، به نظر می رسد اشتباهی توسط آن سایت یا خبرنگار آن سایت رخ داده است. براساس اطلاع واصله از مدیرعامل محترم بانک، یکی از افرادی که در جریان این واقعه، مدخلیتی پیدا کرده است که (حد و حجم و نوع آن را اینجانب اطلاع ندارم)، نام فامیلش با نام فامیل اینجانب مشابهت دارد و خبرنگار آن سایت در مطالعه پرونده و سوابق و یا استماع مطالب، با شنیدن آن نام، آن را با اینجانب تطبیق داده اند و موجب سوءتفاهم یا احتمالا ذوق زدگی مسئولین سایت آفتاب شدند، یادآور می شوم که طبق اطلاع واصله از بانک، این سوء استفاده در مردادماه 83 به وقوع پیوسته است که در آن زمان اینجانب از مسئولیت وزارت امور اقتصاد و دارایی برکنار شده بودم.
به نظر می رسد توجه جدی به بهبود سیستم های کنترل داخلی و افزایش مهارت های حرفه ای به منظور جلوگیری از سوء جریانات عملیاتی، در آن سایت هم ضروری است و یقینا در این مورد هم اگر صرفا یک اشتباه بوده باشد به نحو مناسب اصلاح خواهند نمود.
طهماسب مظاهری
گزارش خطا
ارسال به دوستان
نسخه چاپی
ذخیره عضویت در خبرنامه 
انتشار یافته: ۰
پربحث ترین عناوین
پرطرفدار ترین عناوین
لینک های مفید
خوب ود اينك كه آقاي مظاهري اي گونه بارعايت تمامي موازين اخلاقي براي شما جوابيه نوشته اند دست اندركاران سايت حداقل يك عذرخواهي از ايشان مي كردند تا خوانندگان هم اين اميد در دلشان زنده شود كه هنوز در عرصه كارهاي مطبوعاتي از اخلاق اسمي ورسمي هست.