جزئیات واریز بدون سقف به حساب کارگزاری‌ها/ ۲ راه حل واریز برای افراد زیر ۱۸ سال
ابوالقاسم فرجی‌نیا اظهار کرد: با توجه به مشکل عمده در حوزه واریز وجوه به حساب کارگزاری‌ها، استفاده از حساب‌های اشخاص دیگر و انتقال پول اشخاص زیر ۱۸ سال به حساب کارگزاری‌ها، این موضوع در کارگروه ارزیابی مورد بحث و بررسی و همچنین تصمیم‌گیری سازمان بورس و اوراق بهادار قرار گرفته است.
سرپرست مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار افزود: با همکاری واحد نهاد‌های مالی و بانک مرکزی و همچنین شاپرک، تصمیم بر این شد که واریز وجوه به حساب‌های کارگزاری صرفا از حساب‌های شخصی و متعلق به خود اشخاص صورت گیرد و این سرویس که از سوی شاپرک راه‌اندازی شده با تطبیق کارت بانکی اشخاص و کدملی آن‌ها امکانپذیر است.
وی با بیان این که از این پس، واریز وجوه افرادی که کارت‌های بانکی آن‌ها متعلق به خودشان است به حساب کارگزاری بدون سقف انجام می‌شود، گفت: با این اقدام، واریز وجوه به حساب‌های بورسی اشخاص در نزد کارگزاری‌ها از حساب بانکی و کارت بانکی متعلق به آن‌ها صورت گرفته و البته واریز بدون سقف خواهد بود.
واریز وجوه توسط دارندگان واحد‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری
سرپرست مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار تصریح کرد: البته این موضوع برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیزدر حال پیگیری است تا واریز وجوه توسط دارندگان واحد‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری صرفا از حساب بانکی و از کارت بانکی متعلق به خودشان به حساب‌های آن صندوق‌ها واریز و این کنترل و تطبیق در آن حوزه نیز صورت گیرد.
تکلیف واریز اشخاص زیر ۱۸ سال
وی با اشاره به این که برای اشخاص زیر ۱۸ سال، دو راهکار قابل ارائه است، بیان کرد: نخست اینکه کلیه اشخاصی که می‌خواهند برای اشخاص زیر ۱۸ سال اقدام به معامله کنند، می‌توانند با مراجعه به بانک، شماره حساب بانکی به نام اشخاص زیر ۱۸ سال افتتاح کرده و از آن حساب برای انتقال وجوه استفاده کنند و نام کاربری و رمز عبور حساب بانکی در اختیار آنهاست و از آن طریق می‌توانند وجوه را به حساب فرزندان خود واریز کنند.
سرپرست مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار در ادامه افزود: راه حل دوم این است که با توجه به اینکه، ولی و قیم امکان دخل و تصرف در اموال فرزندان را دارد، نهاد‌های مالی و کارگزاران سازمان وجوهی که از سمت والدین واریز می‌شود را به حساب آن‌ها اعمال کنند. مجوز این موضوع داده شده چراکه برخی از انتقال طلب‌ها در بازار سرمایه مجاز است (همانند انتقال از، ولی به فرزند) بنابراین، کارگزاران هم می‌توانند این کار را انجام دهند.
فرجی‌نیا گفت: تمام تلاش سازمان بورس و اوراق بهادار این است که هیچ گونه خللی در انجام معاملات و در فرایند معاملات صورت نگیرد. بنابراین، کارگزاران نباید دغدغه‌ای در این خصوص داشته باشند. اقدام مثبت مورد نظر، مانعی بزرگ برای سوء‌استفاده‌گران از حساب‌های بانکی و بورسی اشخاص است.
اقدامات مرکز مبارزه با پولشویی
وی در خصوص اقدامات مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار، گفت: پاسخگویی به استعلامات از جمله اقداماتی است که موجب می‌شود تمامی واحد‌های ارائه خدمت و یا صدور مجوز، از مرکز مبارزه با پولشویی استعلام گرفته و مرکز هم کار مربوط به پاسخگویی به آن‌ها را انجام دهد.
این مقام مسئول در پایان به ایجاد و طراحی سامانه‌ای به منظور نظارت بیشتر بر عملکرد‌ها اشاره و اظهار کرد: در حال حاضر طراحی و پیاده سازی دو تا سه سامانه به واحد‌های مربوطه ارائه شده و آن‌ها هم کار پیاده‌سازی را انجام می‌دهند تا نظارت جامع و مکانیزه‌ای در سطح بازار سرمایه صورت گیرد.
